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Wie Sie die BWA-Auswertungen für Ihre Beratung nutzen können
Teil 3: Einsatz der BWA im Bankengespräch
In dieser Beitragsreihe erhalten Sie Hinweise, wie Sie die Auswertungen der BWA im Gespräch mit Ihren Mandanten einsetzen können. Im ersten Teil wurde dargestellt, wie die BWA zu einer sog. qualifizierten BWA und damit aussagekräftiger wird. Nachdem im zweiten Teil aufgezeigt wurde, wie Ihr Mandant Handlungsbedarf aus seiner BWA erkennen kann, schließt die Beitragsreihe mit dem Einsatz der BWA im Banken-gespräch. Übrigens: Für den Einsatz der BWA als Beratungsinstrument steht Ihnen in der NWB Datenbank unter NWB XAAAH-12364 die BWA-Toolbox mit u. a. einem Mandanten-Merkblatt und einem Musteranschreiben zur Verfügung.
BWA-Toolbox, NWB XAAAH-12364
Für das Bankengespräch sollte Ihr Mandant nicht nur die letzten Jahresabschlüsse bzw. Einnahmen-Überschuss-Rechnungen, sondern auch die aktuellen BWAs vorbereiten. Auch eine Liquiditätsplanung spielt nicht nur vor dem Hintergrund der Corona-Krise bei einer Kreditanfrage eine immer wichtigere Rolle.
Neben der Vorbereitung der Unterlagen sollte sich Ihr Mandant auch mit den BWAs beschäftigen, um dem Bankberater einige Fragen beantworten zu können.
Auch die genaue Beschreibung des Investitionsvorhabens sollte Ihr...