Die Prüfung der Fachwirte für Versicherungen und Finanzen
1. Aufl. 2016
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1.3 Lebensversicherung und betriebliche Altersversorgung
Formulieren Sie fünf wichtige Fragen, die bei der finanziellen Risikoprüfung einer Versicherung im Vordergrund stehen.
Lösung zu Aufgabe 1:
Entspricht die Ausgestaltung der Beiträge den finanziellen Verhältnissen?
Liegt ein versicherbares Interesse vor, für das eine entsprechende Deckung geboten werden könnte?
Entspricht das gewählte Versicherungsprodukt dem vorhandenen Versicherungsbedarf?
Ist die Versicherungssumme bedarfsgerecht ausgestaltet?
Entspricht der Versicherungsschutz den Annahmerichtlinien der Versicherungsgesellschaft?
Welche Einschränkungen im Versicherungsschutz könnte man einem Versicherungsnehmer anbieten, wenn ihm die angebotene Prämie als zu teuer erscheint?
Lösung zu Aufgabe 2:
Reduzierung der Versicherungssumme, damit des Risikos und des Versicherungsbeitrags
Reduzierungen im Gültigkeitsbereich des Versicherungsschutzes
Ausschluss von Erhöhungsdynamiken
Überschussverwendung für Beitragssatzsenkungen benutzen.
Welche Informationen wird eine Versicherungsgesellschaft beim Versicherungsnehmer anfordern, um ein Risiko der Berufsunfäh...