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NWB-EV Nr. 1 vom Seite 13

Die private Altersvorsorge

Ein (kurzer) Überblick

Dr. Daniel Welker

Im Rahmen der Finanzplanung stehen nicht selten Themen aus der privaten Altersvorsorge im Mittelpunkt oder sind bei der finanzplanerischen Beratung und Gestaltung als eines von vielen Themen mit zu berücksichtigen. Hierbei sind die Themenvielfalt, die in der Planung zu berücksichtigenden Produkte sowie aber vor allem auch die Lösungsansätze nahezu unbegrenzt und stark auf den Einzelfall konzentriert. Gemeinsam ist vielen dieser Beratungs-, Planungs- und Gestaltungsansätze aber häufig, dass der Impuls nicht vom Kunden bzw. Mandanten in Form einer aktiven Nachfrage kommt, sondern vielmehr vom Finanzplaner, Steuerberater, Rechtsanwalt bzw. den eingebundenen Beratern gegeben werden muss. Der nachfolgende Beitrag gibt einen ersten allgemeinen Überblick über die private Altersvorsorge und die damit verbundenen Anlageformen und stellt den Auftakt zu einer Reihe regelmäßiger Beiträge zur privaten Altersvorsorge dar. Gegenstand dieser Veröffentlichungsreihe soll aber nicht nur ein allgemeiner Überblick sein, sondern der Schwerpunkt wird hierbei auf ausgewählten aktuellen Themen der privaten Altersvorsorge liegen, wie z. B. Änderungen in Gesetzgebung und Recht...