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NWB-BB Nr. 8 vom Seite 241

Kosten im Zahlungsverkehr reduzieren

So nutzen Ihre Mandanten Einsparungspotenziale

Rudolf Oberleiter und Dr. Mario Situm

Spricht man mit Mandanten über die Beziehung zu Banken, werden meistens die Themen Finanzierung oder auch Kapitalanlage erwähnt. Dies scheint angesichts der damit verbundenen Wichtigkeit selbstverständlich. Bei genauerer Betrachtung müsste aber eigentlich der Zahlungsverkehr eine stärkere Rolle spielen. Zum einen ist das bewegte Volumen eines Unternehmens in den meisten Fällen weitaus höher als das der bestehenden Finanzierungen, und zum anderen ist der Zahlungsverkehr jener Teil der Geschäftsbeziehung, in dem es fast tagtäglich einen Kontakt zwischen dem Unternehmen und der Bank gibt. Durch einen optimierten Ablauf des Zahlungsverkehrs im Unternehmen und durch einen gezielten Einsatz bestimmter Instrumente können Mandanten Einsparpotenziale im Unternehmen erzielen.

I. Die Bedeutung des Zahlungsverkehrs

Der Zahlungsverkehr ermöglicht den Unternehmen, dass offene Forderungen von Kunden auf ein Konto eingehen können und man selbst offene Verbindlichkeiten bei Lieferanten bezahlen kann. Mit dem Zahlungsverkehr ist somit eine enge Verknüpfung zu dem wohl mittlerweile wichtigsten Aspekt – der Liquidität – gegeben. Eine gezielte Steuerung und Str...