Jahrbuch Altersvorsorge 2015/2016
2. Aufl. 2015
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H. Beratungsanlässe
In diesem Kapitel werden drei ganz unterschiedliche Musterfälle dargestellt, die durch die zugehörigen Überlegungen und Lösungsmöglichkeiten ein konkretes Bild der Umsetzung der Altersvorsorge-Beratung aus der Hand des Steuerberaters oder anderer Freiberufler vermitteln.
Da bei vielen Überlegungen steuerliche Gesichtspunkte eine Rolle spielen, ist es sinnvoll, neben dem Versicherungs- und Finanzmakler auch den Rechts- und/oder Steuerberater als Altersvorsorgeberater mit einzubeziehen. Das Thema ist so vielschichtig, dass es kaum möglich ist, als einzelne Person alle Aspekte in der Tiefe zu überblicken und zu berücksichtigen.
Mit Hilfe der Musterfälle können Sie für sich nachvollziehen, welche Leistungen im Rahmen der Altersvorsorge-Beratung durch den Steuerberater möglich sind, ohne die eigenen Kompetenzgrenzen und ohne die Grenzen des Berufsrechts zu überschreiten.
Ziel aller Beratungen ist es, das Informationsbedürfnis des Mandanten konkret zu ermitteln und zu befriedigen.
Dazu müssen auf Basis der vorhandenen Altersvorsorge und der Wünsche des Mandanten Hochrechnungen erstellt werden. Diese Hochrechnungen setzen sich zusammen aus konkreten Daten, Planungsannahmen ...