Gezielte Auszahlungen mit Versicherungen

Der Einsatz von Lebensversicherungen spielt eine große Rolle bei Estate Plannern, bspw. bei der Auszahlung an bestimmte Personen nach dem Tod des Vermögensinhabers. Stefan Brähler, Geschäftsführer der Confidema GmbH und Spezialist für den Einsatz von Versicherungsstrukturen in Vermögensverwaltung und Private Banking, gibt ein Praxisbeispiel: „Wir haben eine ältere Kundin, verwitwet, 81 Jahre alt. Es gibt einen Sohn, das einzige Kind. Mit ihrem Mann war vereinbart, dass das Vermögen dem Sohn zufallen soll. Weil der aber nicht richtig in der Spur läuft, macht sich die Mutter Sorgen, was nach ihrem Tod passieren wird.“ Wir hören weiter von dem Fall: Derzeit wohnt der Sohn im Haus der Eltern, die Mutter in einem Seniorenwohnheim. Der Sohn ist 55 Jahre alt, geschäftsfähig, aber beeinträchtigt. ...